Η Πολιτική μας για το AML και την Επαλήθευση

Στο Wintino Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδειά μας. Η επαλήθευση του λογαριασμού σας διαρκεί λίγα λεπτά και εξασφαλίζει τις αναλήψεις σας.

Η Δέσμευσή μας κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της ρυθμιστικής αρχής του Curaçao (αριθμός OGL/2026/148/1037) και εφαρμόζουμε το πλήρες πλαίσιο κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) που προβλέπει η άδειά μας. Αυτό σημαίνει ότι εντοπίζουμε, αξιολογούμε και αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές.

Η πολιτική μας βασίζεται σε τρεις πυλώνες: γνώση του πελάτη (KYC), συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και τήρηση αρχείων. Οι ρυθμίσεις αυτές δεν είναι τυπικότητα, αλλά εργαλεία που προστατεύουν εσάς και την ακεραιότητα της πλατφόρμας μας.

Πότε και με Ποια Έγγραφα Επαληθεύουμε

Ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας, απόδειξης διεύθυνσης και ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής πριν από την πρώτη ανάληψη. Η επεξεργασία των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών.

Μπορεί επίσης να ζητήσουμε επαλήθευση όταν ο λογαριασμός σας φτάσει συγκεκριμένα όρια καταθέσεων ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους κωδικούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση τραπεζικού λογαριασμού

Η Διαδικασία Επαλήθευσης Βήμα Βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου dentro στο προφίλ σας, στην ενότητα «Επαλήθευση». Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση λογαριασμού»
• Ανεβάστε φωτογραφία ή σκανέρισμα του εγγράφου ταυτότητας (και τις δύο όψεις)
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης
• Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Λάβετε απάντηση εντός έως 48 ωρών στην ιστοσελίδα σας ή στο email [email protected]

Προστασία των εγγράφων σας

Τα έγγραφά σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης έχει πρόσβαση, και τα δεδομένα δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο όπου το επιβάλλει ο νόμος.

Πότε Ζητάμε Απόδειξη Πηγής Εσόδων

Όταν παρατηρήσουμε μεγάλα ποσά καταθέσεων ή υψηλή συχνότητα συναλλαγών που δεν συμβαδίζουν με το προφίλ δραστηριότητάς σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό ισχύει και για κέρδη που υπερβαίνουν τα συνηθισμένα όρια του λογαριασμού σας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, αποδείξεις πώλησης περιουσίας ή τραπεζικά δικαιολογητικά. Ζητάμε μόνο ό,τι είναι αναγκαίο και πάντα με εχεμύθεια.

Παρακολούθηση Καταθέσεων και Αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους και χειροκίνητους ελέγχους. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στη δική σας πηγή.

Τα όρια αναλήψεων: ελάχιστο ποσό 20 EUR, μέγιστο 5.000 EUR την εβδομάδα και 20.000 EUR τον μήνα. Ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρύπτο επεξεργάζονται εντός 0-24 ωρών, κάρτες και τραπεζική μεταφορά εντός 1-3 εργάσιμων ημερών. Δεν χρεώνουμε προμήθειες.

Τι Σημαίνει Αποτυχία Επαλήθευσης

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή είναι ασαφή, ληγμένα ή μη αναγνώσιμα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα.

Σε περίπτωση παραβίασης των όρων μας (π.χ. χρήση εγγράφων τρίτων ή πολλαπλοί λογαριασμοί) διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να εφαρμόσουμε τις νόμιμες διαδικασίες αναφοράς. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για την αιτία και τα επόμενα βήματα.

Πόσο Διατηρούμε τα Έγγραφά Σας

Τηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτεί η νομοθεσία της αρμοδιότητας της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι διπλός: η δυνατότητα ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές και η προστασία σας σε περίπτωση διαφορών.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα διαγράφονται με ασφάλεια. Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα των εγγράφων σας ανά πάσα στιγμή μέσω email στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού στο Wintino Casino;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Συνήθως ολοκληρώνεται γρηγορότερα, ειδικά για καθαρά και ευανάγνωστα έγγραφα.

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μετά την εγγραφή. Η επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Οι κανονισμοί AML της άδειάς μας μάς υποχρεώνουν να επιβεβαιώνουμε ότι μεγάλα ποσά συναλλαγών προέρχονται από νόμιμη πηγή. Το ζητάμε μόνο όταν το απαιτεί το προφίλ δραστηριότητάς σας.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που ανεβάζω;

Ναι. Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός νόμιμης υποχρέωσης.